Лицензирование для iGaming, Crypto и Fintech бизнесов.
Подбор юрисдикции, подготовка заявки, выстраивание substance, коммуникация с регулятором и текущее регуляторное сопровождение — ведётся in-house поименованными специалистами. Мы работаем в юрисдикциях, где можем закрыть весь цикл, и честно говорим, если кейс выходит за наш scope.
Три индустрии. Одна операционная модель.
Лицензирование — это редко просто бумажная работа. Оно связано с корпоративной структурой, AML-каркасом, банковскими партнёрами, налоговой позицией и инвесторской историей. Мы ведём всё это как один интегрированный поток.
Лицензирование iGaming и гемблинга.
Помогаем с получением гемблинг-лицензий в юрисдикциях, подходящих под проект — обычно Кюрасао, Канаваке, Анжуан, остров Мэн и Мальта (MGA). Невис, Тобик и другие развивающиеся юрисдикции рассматриваем индивидуально, когда регуляторная и банковская перспектива поддерживают оператора. Мы не представляем юрисдикции, где приём заявок приостановлен или где мы не можем закрыть весь цикл.
Master- и sub-лицензии
B2B и B2C-структуры, sub-лицензирование где это допускает master-лицензор, и прямые лицензии где поддерживает регулятор.
Запуск с нуля
Координированный подход: лицензия, выбор платформы, платёжные и эквайринг-партнёры, AML-процедуры и стратегия геймификации — через специализированных провайдеров, с которыми мы уже работали.
Покрытие ограниченных рынков
Для гибридных брендов планируем вторичное лицензирование под grey-market exposure — чтобы комплаенс-проблема одной компании не обнуляла лицензию другой.
Crypto- и Web3-авторизации.
MiCA изменил ландшафт криптолицензирования в ЕС. Мы помогаем определить, нужна ли вашему виду деятельности CASP-авторизация, какая страна-член подходит под продукт, капитал и сроки, и какие банковские и кастодиальные партнёры реалистичны на вашей стадии. За пределами ЕС работаем со Швейцарией, ОАЭ и Лихтенштейном, где регуляторная база зрелая.
CASP / VASP-авторизация
Определение классов деятельности, бизнес-план, AML-руководство, оценка рисков, governance pack и fit-and-proper для директоров и UBO. Подбор юрисдикции — до подачи.
Конверсия старых регистраций
Старые VASP-регистрации (Литва, Чехия и др.) обычно не продлеваются автоматически под MiCA. Мы проводим аудит разрыва до требований CASP и подаём апгрейд в рамках переходного окна.
Custody и интеграция платежей
Подбор квалифицированного кастодиана, treasury-политика, hot/cold-разделение, multi-sig setup и интеграция с криптодружественными платёжными процессорами — синхронизировано с подачей лицензии, чтобы банкинг был готов к запуску.
Лицензирование платёжных учреждений и EMI.
Полная EMI- и small-EMI-авторизация в Литве, Ирландии, на Мальте, в Эстонии и через FCA-регистрированных партнёров в UK. Авторизация платёжных учреждений (authorised и small PI) для эквайринга, денежных переводов и payment initiation services. Где скорость выхода важнее маржи — планируем запуск через агентскую программу параллельно с подачей собственной лицензии.
Full и small EMI
Структурирование капитала, safeguarding plan, governance, AML-каркас и outsourcing register — пишем in-house, верифицируем с регулируемыми юристами в стране подачи.
Агентские программы
Запуск под BaaS- или principal-партнёром — чтобы быстрее выйти в рынок, пока идёт получение собственной лицензии. Архитектуру строим так, чтобы комплаенс не пришлось перестраивать при апгрейде.
Rescue и повторная подача
Аудитим зависшие заявки файл-за-файлом: где регулятор фактически застрял, чего не хватает в AML-руководстве, что нужно переписать. Берём на себя коммуникацию с регулятором, где это полезно.
Структура, substance и те, кто подписывает.
Лицензируемый бизнес устойчив ровно настолько, насколько устойчиво его корпоративное управление. Мы строим те части, на которые регуляторы, банки и инвесторы смотрят через 12 месяцев — и которые основатели редко успевают спроектировать корректно с первого раза.
Номинальные директора
Квалифицированные поименованные профессиональные директора с опытом в регулируемых индустриях. Анонимных shelf-номинантов не предоставляем — банки и регуляторы видят их насквозь с первой проверки.
Корпоративный секретарь
Обязательная отчётность, календарь совета, ведение реестров, протоколы и решения — поддерживаются audit-ready в течение всего проекта, чтобы проверка регулятора не была отдельным проектом.
Структурирование компании
Проектирование холдинговых и операционных компаний для регулируемого бизнеса: подбор юрисдикций, footprint substance, поток дивидендов, проверка риска permanent establishment.
AML / комплаенс-каркас
Риск-аппетит, AML-руководство, правила мониторинга транзакций, онбординг-флоу, отчётность по подозрительным операциям и цикл регулярного ревью — под ожидания конкретного регулятора.
Регуляторное структурирование
Когда продукт охватывает несколько лицензируемых активностей: какая компания держит какую авторизацию, где проходит граница лицензируемого и где реально применимы исключения.
Текущее регуляторное сопровождение
Обновление политик, продления, замены ключевых лиц, мониторинг изменений правил и готовность к проверкам в течение всего жизненного цикла лицензии.
Пять шагов, зафиксированных письменно.
По лицензионным файлам мы не работаем почасово. Этап 1 всегда фиксирован; последующие этапы фиксируются после диагностики. Этапы проекта прописаны в engagement letter, еженедельные статус-апдейты позволяют видеть отклонения заранее.
Диагностический звонок
30 минут. Разбираем продукт, целевые рынки, структуру акционеров, бюджет капитала и реалистичную позицию регулятора по вашему виду деятельности.
Меморандум по юрисдикциям
Письменная рекомендация со сравнением 3–5 кандидатов: капитал, сроки, банковская перспектива, substance bar, текущая стоимость. Документ остаётся у вас — независимо от продолжения работы.
Предварительное согласование, подача и substance
Где регулятор допускает неформальное предварительное согласование — обсуждаем заранее. Досье UBO и источников средств, AML-руководство, governance pack, выстраивание substance и подача лицензии — параллельно, где позволяет регулятор.
Q&A с регулятором
Ведём диалог, готовим ответы, поддерживаем единый общий статус-документ. Вы — за продукт, мы — за бумаги.
Текущие операции
Продления, обновления политик, готовность к проверкам, замены ключевых лиц, интеграция с бухгалтерией и аудитом лицензированных компаний.
Deliverables лицензионного проекта.
Каждый лицензионный проект производит конкретный набор документов и рабочих систем — а не схему «файл подан, ждём».
Меморандум по юрисдикциям и рекомендация
Дорожная карта заявки и чеклист документов
Бизнес-план и описание регулируемой деятельности
Пакет AML/KYC-политик и оценка рисков
Документация по substance и корпоративному управлению
Коммуникация с регулятором и ведение заявки
Постодобрительный комплаенс-календарь и расписание продлений
Досье UBO и источников средств
Governance pack (календарь совета, решения, секретарь)
Лицензирование — вопросы и ответы.
Короткие ответы ниже. Развёрнуто разбираем на диагностическом звонке под специфику вашего файла.
С какими лицензиями помогает Yourshield?
Мы работаем с iGaming-лицензиями (Кюрасао, Канаваке, Анжуан, остров Мэн, Мальта MGA), криптоавторизациями (VASP/CASP в Литве, Чехии, Швейцарии, ОАЭ, Лихтенштейне) и финтех-лицензиями (EMI, small EMI, payment institution) в ЕС и Великобритании. Другие виды авторизаций оцениваем индивидуально на первом звонке.
Сколько обычно занимает получение лицензии?
Сроки зависят от юрисдикции, загрузки регулятора, полноты документов по UBO и источникам средств, а также сложности бизнес-модели. Ориентировочное окно даём на первом звонке, реалистичный срок фиксируем в engagement letter — но мы не гарантируем решение третьей стороны (регулятора).
Гарантируете ли одобрение лицензии?
Нет. Результат лицензирования зависит от регулятора, применимого права и специфики конкретного кейса. Мы предварительно квалифицируем файлы и отказываемся от проектов, где одобрение нереалистично, — но ни один консультант не может гарантировать решение регулятора.
Предоставляете ли услуги номинального директора и корпоративного секретаря?
Да, в юрисдикциях, где это разрешено и уместно. Мы предоставляем квалифицированных, поименованных профессиональных директоров и услуги корпоративного секретаря в рамках substance build-out для регулируемых компаний — не анонимных shelf-номинантов.
Что входит в текущее регуляторное сопровождение?
Обновление политик, ревизия AML/KYC-руководств, подготовка к проверкам регулятора, продление лицензий, fit-and-proper для новых ключевых сотрудников, мониторинг изменений правил, влияющих на вашу авторизацию.
Поможете запустить онлайн-казино с нуля?
Да — лицензирование, корпоративная структура, AML и комплаенс-каркас, координация банковских и платёжных партнёров, подбор платформы и PSP. Сама казино-платформа и игровой контент берутся у специализированных провайдеров; мы координируем закупку и интеграцию, но не разрабатываем игровой софт.
Расскажите, какую лицензию хотите. Скажем, что реалистично.
30-минутный диагностический звонок. Уйдёте с видением подходящей юрисдикции, банковской перспективы и реалистичного таймлайна — независимо от того, начнём ли мы работу.