MiCA-ready структура. Банк, который не заморозит счёт.
Регулируемая crypto-авторизация в EU. Банки, которые понимают поток и не закрывают счёт на третьем месяце. Реальные payment partners, а не «попробуем Revolut ещё раз».
Разговоры, которые мы постоянно ведём.
«Каждый EMI закрывает нас через 90 дней».
Consumer-grade EMI не рассчитаны на crypto-related flows. Мы переводим клиентов в operating banks, которые явно обслуживают crypto и понимают exchange settlements, OTC flow и treasury rebalancing.
«MiCA уже действует, но непонятно, что это значит для нас».
Если вы трогаете EU users через custody, brokerage, exchange или advisory, нужна CASP-authorisation до конца национального transition window. Мы мапим activities, exemptions и самый дешёвый compliant path.
«У нас старая Lithuania VASP — она ещё жива после MiCA?»
Литва, Чехия и большинство EU crypto authorisations перешли в transitional CASP windows. Они не продлеваются автоматически. Мы проводим conversion audit и подаём upgrade до закрытия grace period.
«Каждый PSP видит high-risk и уходит»
Generic payment agents не отличают regulated CASP от unlicensed OTC desk. Мы работаем со specialist crypto-friendly PSP и custody-grade banking partner, которые чисто закрывают обе стороны crypto/fiat trade.
Где crypto-бизнес реально работает.
MiCA снова сделал EU рабочей опцией, но только в конкретных юрисдикциях и с правильной substance. За пределами EU Швейцария, ОАЭ и Лихтенштейн остаются взрослыми вариантами. Мы избегаем «быстрых, но бесполезных» лицензий, которые через шесть месяцев ломают banking.
Лицензия, банкинг, custody, политики — в одном периметре.
CASP / VASP авторизация
Маппинг деятельности, бизнес-план, AML-мануал, risk assessment, governance pack, fit-and-proper досье на директоров и UBO.
Банкинговый стек
Основной операционный банк для фиатных расчётов, EUR/USD/GBP settlement, safeguarding где требуется. Pre-clear до подачи лицензии.
Custody & казначейство
Подбор квалифицированного кастодиана (Fireblocks, BitGo, Copper, Taurus), hot/cold policy, multi-sig, страховое покрытие.
PSP и крипто-рельсы
Специализированные crypto PSP для фиатного on/off-ramp, card acquiring для спот-торговли, fallback rails для непрерывности бизнеса.
Substance и персонал
MLRO, compliance officer, key function holders, registered office, board governance — всё fit-and-proper для регулятора.
Ongoing compliance
Настройка transaction monitoring, AML-проверки, STR-репортинг, ежегодный аудит, продление лицензий, обновление политик.
Реальные файлы, анонимизированные цифры.
Web3-протокол: VASP-лицензия, EUR banking и 12 месяцев без frozen accounts.
Протокол с $40M TVL получал отказы от всех EU EMI. Мы перевели его на литовскую crypto authorisation со швейцарским operating bank и custody partner в Лихтенштейне.
Exchange startup: MiCA-ready authorisation без лишней capital block.
Seed-stage exchange нужна была EU authorisation, но full CASP custody был преждевременным. Мы выбрали activity class под реальный продукт и mapped upgrade path к Series A.
OTC desk перестроен под institutional clients и tokenisation mandate.
OTC desk переходил от retail к institutional. Мы собрали regulatory story, custody infrastructure и group restructure across UAE/Switzerland.
FAQ
Можно ли работать без лицензии до MiCA?
Зависит от рынков, продукта и custody-модели. На первом звонке мы разделяем временный operating route и долгосрочную authorisation strategy.
Как быстро открыть банк для crypto-компании?
Если структура и UBO-файл чистые, pre-clear можно получить за 2–4 недели. Полный onboarding обычно занимает дольше.
Вы помогаете с policies?
Да. AML, KYC, transaction monitoring, outsourcing, wallet governance и регуляторный пакет входят в scope, если это нужно для подачи.
Какая юрисдикция лучше под MiCA?
Нет одной лучшей. Мы сравниваем regulator capacity, banking appetite, substance, cost of maintenance и ваши рынки.
Нужно ли разделять custody и exchange activity?
Часто да. Разделение снижает regulatory и banking risk, а также упрощает audit trail и insurance discussion.
Можете ли вы помочь с travel rule?
Да. Мы включаем travel rule, wallet screening, sanctions process и transaction monitoring в operating policies.
Что важнее: лицензия или банк?
Они идут вместе. Лицензия без banking path часто не запускает бизнес; банк без regulator story не проходит onboarding.
Вы ведёте ongoing compliance?
Да: reporting, renewals, AML reviews, audit trail, board packs и banking reviews после запуска.
Расскажите, что строите. Мы покажем licensing path.
30-минутный звонок: MiCA/CASP route, banking, custody, policies и timeline без красивых обещаний.