Лицензии там, где другие консультанты отказывают.
iGaming. Crypto & Web3 (CASP/VASP). Payment institutions и e-money institutions. Investment services. Мы не берём лицензии, которые не можем закрыть, и на первом звонке говорим, какой из вариантов реалистичен.
End-to-end, а не «подадим и посмотрим».
Jurisdiction selection
Письменный memo по 3–5 юрисдикциям с учётом activity, cap table, timeline и banking appetite.
Pre-clearance
Где регулятор допускает informal pre-clearance, мы проверяем deal до filing fees: ниже rejection risk, быстрее цикл.
Application drafting
Business plan, risk assessment, AML manual, governance pack, IT policies, fit-and-proper dossiers. Пишем in-house, review у named counsel.
Substance build-out
Registered office, qualified directors, MLRO, compliance officer, board calendar и audit readiness с первого дня.
Regulator liaison
Ведём Q&A rounds. Вы получаете weekly status note, а не 200-страничные письма регулятора без owner.
Ongoing compliance
Policy updates, annual reviews, licence renewals, rule-change monitoring и preparation к inspection.
Конкретные лицензии, а не «всё регулируемое».
iGaming / gambling
Anjouan, Curaçao, Kahnawake, Isle of Man, Malta (MGA). Master и sub-licences, B2B и B2C.
Crypto (CASP / VASP)
Литва, Чехия, Швейцария, ОАЭ, Эль-Сальвадор, Лихтенштейн. Full CASP и narrow activity classes.
EMI / small EMI
Литва, Ирландия, Мальта, Эстония, UK через FCA-registered partners. Full authorisation и agency programmes.
Payment institutions
Authorised и small payment institutions across EU. Acquiring, money remittance, payment initiation services.
Investment firms
MiFID II authorisation для portfolio management, investment advice и broker-dealer activities. Cyprus, Malta, Lithuania.
Specialist authorisations
Trust & corporate service providers, fund administrators, precious-metals dealers. Case-by-case — скажем на первом звонке.
Вопросы первого звонка.
Какие рынки вы будете принимать?
От рынков зависят лицензия, PSP, AML-risk и banking. Это первый фильтр до выбора юрисдикции.
Кто UBO и откуда source of funds?
Если этот файл слабый, срок регулятора и банка становится непредсказуемым. Мы проверяем UBO/SOF до engagement.
Какая дата go-live реальна?
Мы отделяем marketing deadline от regulator deadline и строим fallback route: что можно запускать, пока лицензия или банк ещё в процессе.
Можно ли подаваться без substance?
В большинстве серьёзных юрисдикций — нет. Substance, directors, MLRO, policies и operational readiness должны быть в scope с первого дня.
Что если регулятор уже прислал comments?
Мы можем войти как remediation team: разобрать comments, закрыть gaps, подготовить amended pack и восстановить timeline.
У вас одна лицензия, которую нужно получить правильно. Давайте сделаем правильно.
30-минутный звонок. Разберём юрисдикцию, regulator path, banking и реалистичный timeline.